מפת אתר
הוסף למועדפים
דף הבית 
שלום רב,
"בין בני התמותה
מחשבה שנייה תמיד חכמה יותר" אוריפידס (406-480 לפנה"ס)
אוריפידס היה אחד משלושת המחזאים הטראגיים באתונה. הידועים
במחזותיו: נשות טרויה, מדיאה ואלקטרה תורגמו גם לעברית ומוצגים תדיר ברחבי
העולם. היזהרו אתם לבל יהפכו אחרים את השקעותיכם לטרגדיה יוונית. כבר הייתם במצב הזה לפני
זמן לא רב!
עשרות חברות שניהלו
השקעות נסגרו. חברות אחרות התמזגו. האם זה הואיל למשקיעים? ימים יגידו. אני בספק.
מהן חמש הנקודות
שאותן יש לבחון טרם מתן ייפוי כוח לניהול השקעותיכם:
1. האם מי שמנהל את
השקעותיך באמת ראוי לאמונך? מנהלי ההשקעות מוכרים לך? האם התוצאות מבוקרות ונבחנות
באופן רציף?
2. כיצד התמודדו
מנהלי ההשקעות המציעים לכם שירותים עם המשברים בעבר? תופתעו לגלות
שלרוב בתי ההשקעות אין כל יתרון. רובם גרמו הפסדים ניכרים למשקיעים בעת המשברים
ובימים אלה, נוכח עליית השערים הם משתבחים ב"הישגיהם". זו
כמובן הצגת תמונה מעוותת של המציאות, וראוי לבחון את אופי ניהול ההשקעות לאורך
זמן.
3. אל לכם להתרשם
ממשווקים זריזים. בדרך כלל הם בוגרי אוניברסיטה צעירים, נסיונם דל, ותפקידם לשכנע
אתכם להעביר את תיקי ההשקעות שלכם לחברה המעסיקה אותם.
4. האם בתיקי
ההשקעות משובצות קרנות הנאמנות של בית ההשקעות? מעבר לגודל מסויים של תיק, זו
טכניקה פסולה אם כי מקובלת בארצנו. מטרתה לגבות דמי ניהול ניכרים
במסווה של קרנות נאמנות.
5. מתי נקבעה לכם פגישת
עידכון / שיחת עידכון אם בכלל, ומי ינהל אותה מטעםבית ההשקעות? המשווק? מנהל
ההשקעות? מרכז קשרי לקוחות שתפקידו שימור לקוחות?
אחד השירותים שאנו נותנים
ללקוחותינו הוא מעקב ובקרה על ניהול השקעותיהם: תיקי השקעות,
קרנות נאמנות, קופות גמל וקרנות השתלמות. מושגים כמו Family Office ו- Life Planning מוכרים למעטים עדיין. אנו מזמינים אתכם לפנות
אלינו עם טופסי 867 שלכם ועם הדוחו"ת השנתיים שקיבלתם זה מקרוב הן מקופות
הגמל ומקרנות ההשתלמות והן מחשבונות ניהול התיקים, גם אם הם לא נמצאים תחת הבקרה
שלנו. נסייע לכם לבחון את העמלות שאתם משלמים (ואולי נחסוך לכם סכומים
ניכרים!!), ונבחן איך לשלבם במגמה לבנות "תוכנית
עסקית" נכונה של עתידכם הפיננסי. אנו בוחנים תוצאות, תנודתיות,
מדדי סיכון. בתי ההשקעות והיועצים הפיננסיים עימם אנו עובדים נבחרו
בקפידה. רמת המקצועיות שלהם והעקרונות האתיים המנחים אותם תואמים את
שלנו. ממומלץ להתעדכן בעזרת דרך האתר שלנו בשירותים ובסקירות שאנו מספקים http://www.ntoffice.co.il
הזמן שתקדישו כך עשוי
להיות ההשקעה הטובה ביותר שלכם בניהול עתידכם הפיננסי.
אתם מזמנים לתאם פגישה דרך מייל: meir@ntoffice.co.il או
כמובן דרך מדור "צור קשר" באתר, או באמצעות הטלפון:
0544-682349
חג עצמאות שמח
שלכם בנאמנות
מאיר עמיקם
נ.ט.ו הנדסה פיננסית
בע"מ
